1.問(wèn)題一：新加坡公司和銀行賬戶(hù)，安全嗎？
這兩天，有為外貿(mào)公司老總向我們透露心聲：“做了十幾年，開(kāi)了兩個(gè)香港賬戶(hù)，但這幾年賬戶(hù)來(lái)來(lái)回回出問(wèn)題。雖然沒(méi)被關(guān)了，但每次出問(wèn)題影響收款，我心煩，手下的銷(xiāo)售也著急。”
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為了能正常展業(yè)，有朋友推薦李總選擇「新加坡公司和賬戶(hù)」，“但是用了多年的香港賬戶(hù)轉(zhuǎn)到新加坡，會(huì)不會(huì)有什么風(fēng)險(xiǎn)？”
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目前經(jīng)濟(jì)大環(huán)境都在變化中，企業(yè)主特別是外貿(mào)人對(duì)政策、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)比普通人都要高許多，今天，瑞豐德永根據(jù)多年來(lái)的中國(guó)香港、新加坡等資源與經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)大家最關(guān)心的成本與風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，為您一一展開(kāi)，分析相關(guān)利弊：
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問(wèn)題一：新加坡公司和銀行賬戶(hù)，安全嗎？
首先我們要了解香港賬戶(hù)會(huì)有大批量被關(guān)的原因，以此判斷新加坡是否也有類(lèi)似風(fēng)險(xiǎn)。
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2017年，香港可疑金融交易達(dá)到高峰，這些交易與洗錢(qián)、恐怖組織融資、詐騙、逃稅等違法行為有關(guān)，75%以上發(fā)生在香港銀行。
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（來(lái)源：香港特區(qū)政府）
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在全球反洗錢(qián)、反恐融資、全球CRS的執(zhí)行大背景下，香港銀行開(kāi)始主動(dòng)、大批量清理可疑賬戶(hù)，而“誤傷”事件則時(shí)有發(fā)生。
而新開(kāi)戶(hù)方面，香港銀行目前有賬戶(hù)收緊的趨勢(shì)，對(duì)于新開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)審核嚴(yán)格且門(mén)檻高，開(kāi)戶(hù)相對(duì)之前較難。
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一位外貿(mào)公司老總曾坦言：“做了十幾年，開(kāi)了兩個(gè)香港賬戶(hù)，但這幾年賬戶(hù)來(lái)來(lái)回回出問(wèn)題。雖然沒(méi)被關(guān)了，但每次出問(wèn)題影響收款，我心煩，手下的銷(xiāo)售也著急。”
因此對(duì)外貿(mào)公司來(lái)說(shuō)，賬戶(hù)的合規(guī)、安全性有非常直觀的感受。
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那新加坡賬戶(hù)會(huì)不會(huì)有類(lèi)似問(wèn)題呢？
不存在。
首先，在全球更多國(guó)家開(kāi)始反洗錢(qián)AML聯(lián)合行動(dòng)前，新加坡就已經(jīng)開(kāi)始行動(dòng)了，2007年新加坡金融監(jiān)管局就察覺(jué)到了洗錢(qián)等金融風(fēng)險(xiǎn)，加大對(duì)銀行賬戶(hù)的監(jiān)管，無(wú)論在開(kāi)戶(hù)前背景調(diào)查，還是定期賬戶(hù)審查，遇可疑交易，新加坡銀行可在2-3天內(nèi)鎖定風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，這極大降低了正常賬戶(hù)被誤傷的概率。
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得益于多年來(lái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)格把控，使得新加坡目前形勢(shì)較為明朗，金融監(jiān)管局仍然實(shí)施比較寬松的政策，銀行開(kāi)戶(hù)成功率也較高。